Finanzierung einer Immobilie – Einführung, Expertentipps, Rechentools, Vergleiche
Eine der wichtigsten Aufgaben beim Bau ist sicherlich die ausführliche Finanzplanung. Hierzu gehören die Ermittelung von Gesamtkosten, das Einholen von Angeboten verschiedener Anbieter von Baufirmen und Kreditinstituten sowie die ehrliche Einschätzung der eigenen finanziellen Möglichkeiten, jetzt und in der Zukunft. Unsere Einführung erläutert dir die Grundlagen der Finanzierung und nennt wichtige Punkte, auf die du achten solltest.
Finanzierungsbedarf ermitteln
- Gesamtkosten und Finanzierungsbedarf ermitteln
- siehe auch Erschließungskosten, Hauskosten und Grundstückskosten
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Was habe ich?
Neben dem Eigenkapital gibt es viele Quellen, den Hausbau so günstig wie möglich zu halten:
- Die Bauförderung in Deutschland - günstige Kredite, Zuschüsse, Zinsersparnisse
- Sparen beim Hausbau - überall da, wo es Sinn macht
- Hypothekenarten - Günstiger im ersten Rang
Beitrag: Bausparen – was beachten?
Bausparen – was beachten? Grundgedanke, Hintergrundwissen, Tipps und Anbieter
Mit 29 Millionen Bausparverträgen ist dieses Finanzprodukt in Deutschland fest etabliert, aber wie sehen die Details aus? Für eine Entscheidung zum Abschluss eines Bausparvertrags sollte man sich nicht nur mit dem Berater unterhalten, der für den Vertrag eine Provision erhält. Die Situation ist für jeden individuell verschieden, der einen Bausparvertrag in Betracht zieht. Deshalb müssen auch alle Einzelheiten überprüft und abgewogen werden. Wir erläutern, auf welche Punkte beim Vergleich der Bausparverträge zu achten ist.
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Aktuelle Zinsen der Finanzierung
Bauzinsen – Anbietervergleich Juni 2024
Immobilienfinanzierung – Wie kann man mit den hohen Zinsen umgehen?
Es gibt viele Aspekte, die man bei einer Immobilienfinanzierung beachten muss. Einer der wichtigsten Faktoren sind die Zinsen, die einen großen Einfluss auf die Gesamtkosten des Darlehens haben. Gerade in Zeiten steigender Zinsen ist es wichtig zu wissen, wie man damit umgehen kann, um keine unerwarteten finanziellen Belastungen zu erleben. In diesem Artikel werden wir einige Tipps und Tricks vorstellen, die den Umgang mit hohen Zinsen bei der Immobilienfinanzierung vereinfachen können.
Weiterlesen: Immobilienfinanzierung – wie mit den hohen Zinsen umgehen?
Wie man mit Immobilien Steuern spart
Den Besitz einer Immobilie verbinden die meisten Zeitgenossen mit Wohlstand und Reichtum! Dabei stehen Mieteinnahmen und Kapitalrenditen im Fokus.
Maklerprovision für Kauf und Verkauf: Wie lässt sich dabei sparen?
Die Inflationsrate hat sich inzwischen bei einem Wert von etwa 10 Prozent eingependelt. Die starke Verteuerung der Verbraucherpreise hat die Europäische Zentralbank veranlasst, zum ersten Mal seit langer Zeit die Leitzinsen zu erhöhen. Und das, obwohl die Immobilienpreise vielerorts ohnehin schon auf einem Rekordniveau liegen.
Wäre es da nicht schön, wenn man in diesem schwierigen Marktumfeld wenigstens bei den Maklerprovisionen sparen könnte? Wir zeigen Dir, unter welchen Voraussetzungen Einsparpotenzial besteht.
Tipps zur Anschlussfinanzierung
Die Zinsbindung für den Hauskredit läuft aus. Wer sich rechtzeitig um eine adäquate Anschlussfinanzierung kümmert, kann bares Geld sparen und sich vor einem bevorstehenden Zinsanstieg schützen. Der richtige Zeitpunkt ist daher ein essenzieller Faktor. Doch wie erkennt man ihn und was muss man dann beachten? Wir haben bewährte Tipps zur Anschlussfinanzierung zusammengetragen.
Anschlussfinanzierung – was beachten?
Wer eine Immobilie gekauft oder gebaut hat, musste sich in der Vergangenheit bereits mit dem Thema Finanzierung auseinandersetzen. Doch läuft die Zinsbindung des aktuellen Darlehens aus, wenn noch eine Restschuld vorhanden ist, kommt das Thema Finanzierung ein zweites Mal auf den Tisch. Viele Wohneigentümer unterschätzen die Komplexität der Anschlussfinanzierung und gehen davon aus, diese ergebe sich schon irgendwie.
Tatsächlich sollte man die Anschlussfinanzierung aber ebenso sorgfältig planen wie den zugrundeliegenden Immobilienkredit.
Dieser Artikel fasst zusammen, was man beim Abschluss der Anschlussfinanzierung unbedingt beachten sollte, um möglichst gute Konditionen auszuhandeln. ► Anschlussfinanzierung planen ► Alternativen schaffen ► Argumente für niedrigere Zinsen ► Der Vorfälligkeitsentschädigung entgehen ► Rechner ► Umfrage
Hausbau Kosten: Was kostet ein Hausbau?
Ein Hausbau ist mit einem großen finanziellen Aufwand verbunden. Dabei setzten sich die Kosten aus vielen unterschiedlichen Blöcken zusammen, die vielen Hausherren zu Beginn noch gar nicht bekannt sind und wo es hin und wieder zu Überraschungen kommen kann.
Wie sich die Kosten grundsätzlich zusammensetzen und in welcher Höhe diese jeweils zu erwarten sind, zeigt dieser Artikel auf ► entscheidende Kostenfaktoren bei den Gewerken ► Hauskosten-Rechner zur eigenen Kalkulation ► Finanzierungstipps ► Kostentreiber ► Einsparmöglichkeiten
Was genau macht eine Immobilien-Vermögensverwaltung?
Das abwechslungsreiche Aufgabenfeld einer Immobilien-Vermögensverwaltung
Vermögend sein ist die eine Sache, sich der Verwaltung des Vermögens zu widmen eine andere. Nicht jeder möchte sich damit befassen oder fühlt sich kompetent dazu. Also delegiert man das Management dazu in professionelle Hände, während man sich mit anderen Dingen beschäftigen kann - oder mit gar nichts.
Es ist ja auch nicht so, dass der Umgang mit Vermögenswerten jeden gleichermaßen fasziniert, selbst wenn man ein eigenes Interesse am Erhalt und an der Vermehrung derselben hat. Die Antwort darauf ist also, jemanden oder eine Firma zu beauftragen, die sich mit Vermögensverwaltung beschäftigt. Da Immobilien einen wichtigen Teil von Vermögenswerten darstellen, schon weil sie als eine der sichersten Anlagen überhaupt gelten und Immobilien aus der Hand der Vorfahren vererbt zu werden pflegen, hat sich eine professionelle Vermögensverwaltung herausgeschält, die sich auf die Verwaltung von Immobilien spezialisiert hat. Das können, ja sollten Immobilien sein, die auch benutzt werden, denn nur so bringen sie Rendite ein. Was die Verwaltung sehr kompliziert. Aber dazu sind die Profis dort ja da. Abgesehen von den eigenen Immobilien kann der Auftraggeber Services auf dem Gebiet der Geldanlage, wie den Einkauf in Immobilienfonds, von seiner Verwaltung bekommen. Wir schildern hier, wie die Aufgabengebiete der Immobilien-Vermögensverwaltung ausgestaltet sind.
Ob Baufinanzierung oder Immobilienkredit für bestehende Gebäude – die Bank bewertet die Finanzkraft des Käufers und den Wert der Immobilie sehr genau.
Vollfinanzierung – worauf achten? Und was sind die Besonderheiten?
Wer sich eine Immobilie anschaffen will, der benötigt dafür in der Regel einen Kredit. Wo vor einigen Jahrzehnten die Bank meist auf einen bestimmten Prozentsatz der Kaufsumme in Form von Eigenkapital beharrt hat, lässt sich heute eine sogenannte Vollfinanzierung ohne eigene Ersparnisse leichter darstellen.
Wichtige Punkte bei einer Vollfinanzierung ► Wie hoch darf der Kredit ausfallen? ► Welche Sicherheiten sind notwendig? ► Wieviel kostet mich eine Vollfinanzierung? ► Rechentools ►Wann macht eine Vollfinanzierung Sinn?
Wann Anschlussfinanzierung planen? So hilft die frühzeitige Planung beim Sparen
Wer als Bauherr in die eigenen vier Wände ziehen möchte, kommt in aller Regel an einem Darlehen nicht vorbei. Die Immobilienfinanzierung bietet viele Möglichkeiten, aber die Tücke steckt im Detail. Wer sich bis zur vollständigen Tilgung der Verbindlichkeiten finanziell die besten Optionen sichern möchte, sollte sich im Vorfeld ein paar grundlegende Fachkenntnisse aneignen, um sich durch alle Phasen der Finanzierung hindurch im Finanzierungsdschungel orientieren zu können.
Ein Darlehen zu günstigen Konditionen zu bekommen, ist ein wesentlicher Grundpfeiler einer stabilen Immobilienfinanzierung. Er sorgt über viele Jahre hinweg für wirtschaftliche Planbarkeit und einen Überblick über die verschiedensten Details der Finanzierung. Früher oder ist allerdings die Laufzeit jedes Darlehensvertrags erschöpft. Bei einer umfangreichen Immobilienfinanzierung ist in den meisten Fällen allerdings die Verbindlichkeit zum Ende der Vertragslaufzeit noch nicht vollständig abgegolten. Dann wird für viele Hauseigentümer die Anschlussfinanzierung zu einem wichtigen Thema. Wie geht es am Ende des Darlehensvertrags weiter und wie lässt sich bei der Anschlussfinanzierung besonders effektiv sparen?
Gesamtkosten und Finanzierungsbedarf beim Hausbau kalkulieren – Ein umfassender Leitfaden
Du träumst von deinem eigenen Haus und möchtest endlich den Schritt wagen, es zu bauen? Das ist eine aufregende Entscheidung, aber sie bringt auch viele Herausforderungen mit sich. Eine der wichtigsten Aufgaben besteht darin, die Gesamtkosten und den Finanzierungsbedarf für dein Bauprojekt zu kalkulieren.
In diesem Artikel erfährst du alles, was du wissen musst, um gut vorbereitet zu sein und keine bösen Überraschungen zu erleben. Tauche mit uns ein in die Welt der Hausbaukosten und lerne, wie du diese erfolgreich meisterst.
Bauförderung Hausbau, Kauf einer Immobilie und Sanierung einer Bestandsimmobilie: Übersicht bundesweite und regionale Fördermöglichkeiten
Programme, Hilfstools, Auflistungen, bundesweit und regional.
Die Bauförderung ist stark dezentralisiert - auf den Bauherren mag so manche (positive!) Überraschung warten, wenn er alle Programme ermittelt.
Weiterlesen: Bauförderung Hausbau, Kauf einer Immobilie und Sanierung
Welche Hypothekenarten gibt es? Alles, was du wissen musst!
Einleitung: Du möchtest ein Haus oder eine Wohnung kaufen und fragst dich, welche Hypothekenarten es gibt und welche am besten zu deiner Situation passt? Dann bist du hier genau richtig! In diesem Artikel erfährst du alles Wissenswerte rund um das Thema Hypotheken. Wir klären, was eine Hypothek ist, wie sie zurückgezahlt wird und welche Unterschiede es bei den verschiedenen Hypothekenarten gibt. Außerdem erfährst du, welche Vor- und Nachteile die jeweiligen Hypothekenarten haben und für wen sie sich eignen. Also, auf geht's!
Hauskosten – da summiert sich einiges!
Hier finden Sie eine – Zusammenstellung der Hauskosten beim Neubau. Mit Hauskosten-Überschlagsrechnung per Baukosten-Rechner.
Die Kosten eines Grundstücks setzen sich wie folgt zusammen:
Auch die Erschließung schlägt mit einigen Kosten zu buche.
Sparen beim Hausbau Einsparpotentiale nutzen
Folgende Möglichkeiten haben sich für das Sparen beim Hausbau bewährt: